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目录1

第1章　商业银行信贷业务概论1

1.1　商业银行信贷业务种类1

1.1.1　贷款业务2

1.1.2　担保性业务3

1.1.3　保理业务3

1.1.4　授信业务4

1.2　商业银行办理信贷业务的原则5

1.2.1　安全性5

1.2.2　流动性6

1.2.3　盈利性8

1.3　商业银行贷款定价10

1.3.1　影响商业银行贷款定价的因素10

1.3.2　贷款利率的种类12

1.3.3　贷款利息的计算14

1.3.4　贷款定价15

1.4　商业银行的贷款方式17

1.4.1　信用贷款17

1.4.2　保证贷款18

1.4.3　抵押贷款和质押贷款19

1.4.4　票据贴现22

1.5　商业银行信贷业务流程25

1.5.1　通过信贷营销，确定信贷客户25

1.5.2　信贷调查25

1.5.3　信贷审查和贷款的发放31

1.5.4　贷后检查与管理31

1.5.5　贷款回收与风险贷款的清收32

本章小结32

思考题33

实训题33

2.1.1 市场营销的定义35

2.1　市场营销的基本原理35

第2章　商业银行市场营销35

2.1.2　市场营销的基本内容36

2.2　商业银行市场营销48

2.2.1　商业银行营销目标与市场细分49

2.2.2　商业银行产品51

2.2.3　商业银行产品价格策略55

2.2.4　商业银行的产品分销56

2.2.5　商业银行产品促销58

本章小结61

实训题62

思考题62

3.1　短期商业贷款的种类及企业收益周期分析63

3.1.1　短期商业贷款的概念与种类63

第3章　短期商业贷款与市场营销63

3.1.2　企业收益周期分析68

3.2　短期商业贷款业务操作流程72

3.2.1　拓展客户72

3.2.2　接受贷款申请72

3.2.3　贷款调查73

3.2.4　贷款审查与审批76

3.2.5　签订借款合同76

3.3　对贷款企业的财务分析77

3.3.1　贷款企业财务分析所需要的资料77

3.2.6　贷款发放与贷后检查77

3.2.7　贷款收回77

3.3.2　对贷款企业的盈利能力分析78

3.3.3　对贷款企业的偿债能力分析85

3.3.4　对贷款企业的资产结构与营运能力分析87

3.4　短期商业贷款风险及其控制与防范89

3.4.1　短期商业贷款的风险分析89

3.4.2　短期商业贷款的风险控制与防范94

3.5.1 细分市场，确定目标客户97

3.5　短期商业贷款市场营销97

3.5.2　拜访客户，了解客户需求99

3.5.3　与客户谈判，确定贷款方案101

3.5.4　维护和巩固与客户的关系，培养客户忠诚度103

3.5.5　建立和完善客户档案104

本章小结105

思考题105

实训题107

4.1 中长期商业贷款的概念与种类108

4.1.1 中长期商业贷款的概念108

第4章　中长期商业贷款与市场营销108

4.1.2　中长期商业贷款的种类109

4.2　中长期商业贷款业务操作流程111

4.2.1 中长期商业贷款申请111

4.2.2 中长期商业贷款的贷款调查114

4.2.3 中长期商业贷款审查与审批121

4.2.4　签订合同122

4.2.5　贷款发放与贷后检查122

4.2.6　贷款归还122

4.3.1 中长期商业贷款风险123

4.3　中长期商业贷款风险及其控制与防范123

4.3.2 中长期商业贷款的风险控制与防范125

4.4 中长期商业贷款市场营销131

本章小结138

思考题139

实训题139

第5章　消费信贷与市场营销140

5.1　消费信贷业务的概念及种类140

5.1.1　消费信贷业务的概念140

5.1.2　消费信贷业务的种类141

5.2.1　基本操作流程142

5.2　消费信贷业务操作流程142

5.2.2　个人信用调查方法147

5.2.3　与房地产开发商的业务合作149

5.2.4　与经销商的业务合作149

5.3　消费信贷业务风险及其控制与防范149

5.3.1　住房消费信贷业务风险及其控制与防范150

5.3.2　汽车消费信贷业务风险及其控制与防范155

5.3.3　其他消费信贷业务风险及其控制与防范157

5.4.1　消费信贷业务营销思路159

5.4.2　消费信贷业务市场营销要点159

5.4　消费信贷业务市场营销159

5.4.3　消费信贷业务客户开发技巧162

本章小结165

思考题165

实训题166

第6章　信用卡业务与市场营销167

6.1　信用卡的概念及种类167

6.1.1　信用卡的概念167

6.1.2　信用卡的分类169

6.2.2　信用卡业务的特点172

6.2.1　信用卡业务的操作流程172

6.2　信用卡业务的操作流程及特点172

6.3　信用卡业务风险及其控制与防范177

6.3.1　信用卡业务的风险分析177

6.3.2　信用卡业务风险的控制与防范182

6.4　信用卡业务市场营销185

本章小结193

思考题194

实训题194

第7章 国际贸易融资业务与市场营销195

7.1 国际贸易融资业务的种类195

7.1.1　进口国际贸易融资方式196

7.1.2 出口国际贸易融资方式199

7.2 国际贸易融资业务的特点211

7.3 国际贸易融资业务风险及其控制与防范213

7.3.1 国际贸易融资业务的风险分析213

7.3.2　国际贸易融资业务风险的控制与防范218

7.4　国际贸易融资业务市场营销221

本章小结225

思考题226

实训题226

8.1.1　银行承兑汇票业务228

第8章　其他信贷业务与市场营销228

8.1　银行承兑汇票及其贴现业务228

8.1.2　银行承兑汇票贴现业务231

8.1.3　银行承兑汇票及其贴现业务的营销要点236

8.2　保函业务237

8.2.1　商业银行保函业务的种类及其办理程序237

8.2.2　保函业务的风险及其控制与防范239

8.2.3　银行保函业务营销要点240

8.3　国内保理业务242

8.3.1 国内保理业务的内容及其办理程序242

8.3.2 国内保理业务的风险及其控制与防范244

8.3.3　国内保理业务营销要点245

8.4　法人账户透支业务248

8.4.1　法人账户透支业务的内容及其办理程序248

8.4.2　法人账户透支业务的风险及其控制与防范249

8.4.3　法人账户透支业务营销要点250

本章小结252

思考题252

实训题253

9.1.1　商业银行客户经理制254

9.1　商业银行信贷营销业务人员组织管理254

第9章　商业银行信贷营销业务组织管理254

9.1.2　客户经理的基本素质与知识257

9.1.3　客户经理管理制度261

9.2　商业银行信贷营销基础工作管理264

9.2.1　商业银行信贷营销业务档案管理264

9.2.2　商业银行信贷营销综合管理工作267

本章小结270

思考题270

实训题270

参考文献271