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第一编 金融犯罪定罪量刑中的疑难问题2

第一章 金融犯罪的数额与量刑2

第二章 金融管制犯罪定罪量刑的疑难问题14

第一节 擅自设立金融机构罪14

一、罪与非罪的界限14

二、一罪与数罪的界限15

第二节 伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪16

一、罪与非罪的认定16

二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪与擅自设立金融机构罪之间的界限17

三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪与伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪的界限17

四、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪与相关犯罪的牵连关系18

第三节 非法吸收公众存款罪18

一、银行等金融机构能否成为非法吸收公众存款罪的主体18

二、本罪与擅自设立金融机构罪的牵连关系20

第四节 集资诈骗罪20

一、罪与非罪的界限20

二、集资诈骗罪，应注意与相关犯罪的区别21

第三章 货币犯罪定罪量刑中的疑难问题23

第一节 伪造货币罪23

一、对伪造外国货币的行为如何定性处理23

二、伪造货币的数额问题25

第二节 变造货币罪26

一、罪与非罪的界限26

二、本罪与伪造货币罪的界限27

第三节 出售、购买、运输假币罪28

一、罪与非罪的界限28

二、本罪与伪造货币罪、走私伪造的货币罪的界限29

第四节 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪30

一、罪与非罪的界限30

二、本罪与出售、购买、运输假币罪的界定31

第五节 持有、使用假币罪32

一、罪与非罪的界限32

二、对误收假币后故意使用的行为的定性问题32

三、持有、使用假币罪与出售、购买、运输假币罪的界定37

第四章 贷款犯罪定罪量刑中的疑难问题39

第一节 违法向关系人发放贷款罪39

一、违法向关系人发放贷款罪的主观方面39

二、罪与非罪的认定40

三、本罪与玩忽职守罪的界定42

四、如何理解向关系人发放贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件42

五、关于本罪客观行为与经济损失之间的因果关系43

六、关于在不同贷款环节构成本罪的问题44

第二节 违法发放贷款罪44

一、违法发放贷款罪与非罪的界定45

二、本罪与玩忽职守罪的区别45

三、违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪46

四、违法发放贷款罪与用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪47

五、违法发放贷款罪与挪用公款罪、挪用资金罪48

六、违法发放贷款罪的在量刑中应注意的问题48

第三节 用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪51

一、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的主观方面51

二、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的认定52

三、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪与相近易混罪的界限52

四、本罪与挪用公款罪的区别53

五、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的量刑54

第四节 贷款诈骗罪54

一、贷款诈骗罪的罪与非罪54

二、如何区分贷款诈骗罪与无力按期偿还贷款的行为56

三、如何正确理解骗取贷款的数额56

四、如何正确认定金融机构的工作人员冒名贷款行为的性质57

五、如何正确认定和打击融资租赁业中的贷款欺诈行为59

六、贷款诈骗罪与诈骗罪的区别60

七、如何区分贷款诈骗罪与借贷纠纷61

八、贷款诈骗罪中“情节”的认定63

九、关于单位贷款诈骗行为的认定63

第五节 高利转贷罪64

一、高利转贷罪的客观方面64

二、高利转贷罪与非罪的界限65

第五章 票证犯罪定罪量刑中的疑难问题66

第一节 伪造、变造金融票证罪66

一、伪造、变造各种金融票证的表现形式66

二、伪造、变造金融票证罪与伪造有价票证罪、伪造证件罪的界限70

三、伪造、变造金融票证后用以诈骗数额较大的财物的行为是实现数罪并罚还是“从一重处断”72

第二节 非法出具金融票证罪75

一、非法出具金融票证的具体表现形式75

第三节 对违法票据承兑、付款、保证罪79

一、票据行为的具体表现方式79

二、非法出具金融票证罪中损失如何界定81

第四节 信用证诈骗罪84

一、信用证诈骗具体表现形式84

二、信用证诈骗罪与非罪90

三、信用证诈骗罪与诈骗罪的界限91

第五节 信用卡诈骗罪92

一、罪与非罪的界限92

二、伪造信用卡并使用的行为定性问题93

三、盗窃信用卡并使用的问题94

四、盗划信用卡的定性问题94

五、发卡机构内部工作人员实施的犯罪行为的定性问题95

六、关于利用信用卡进行恶意透支的认定问题96

七、认定利用信用卡恶意透支犯罪的争议问题101

第六节 票据诈骗罪105

一、关于票据诈骗罪的对象105

二、票据诈骗的数额在认定罪与非罪中的作用106

三、票据诈骗罪与一般民事期诈行为的区别108

四、票据诈骗罪与普通诈骗罪的区别110

五、票据诈骗罪与贷款诈骗罪的区别110

六、票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪的区别111

七、关于票据诈骗罪的未遂112

第七节 金融凭证诈骗罪113

一、金融凭证诈骗罪与非罪的界限114

二、本罪与票据诈骗罪的界限114

第六章 证券、期货犯罪定罪量刑中的疑难问题115

第一节 内幕交易、泄漏内幕信息罪115

一、罪与非罪的界限115

二、准确界定内幕信息的范围116

三、如何准确认定内幕交易行为121

四、一罪与数罪的界限124

五、内幕交易、泄露内幕信息罪与泄露国家秘密罪的界限125

六、注意对共犯的打击127

七、如何正确把握认识错误127

八、本罪的“犯罪情节”128

第二节 编造并传播证券、期货交易虚假信息罪128

一、罪与非罪的界限129

二、如何正确区分本罪与预测错误130

三、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪与内幕交易、泄露内幕信息罪的区别131

四、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的罪数问题131

五、关于既遂和未遂132

六、关于“严重后果”132

第三节 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪132

一、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主观方面133

二、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪与非罪的认定133

三、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪与编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的区别134

第四节 操纵证券、期货交易价格罪134

一、操纵证券、期货交易价格罪的客体135

二、如何正确认定有无影响证券、期货交易价格从中获利的目的137

三、罪与非罪的界限137

四、操纵证券、期货交易价格罪与诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的区别138

五、操纵证券、期货交易价格罪中对共犯的认定与打击问题139

六、本罪的追诉标准139

第五节 擅自发行股票、公司、企业债券罪140

一、擅自发行股票、公司、企业债券罪的客观方面140

二、擅自发行股票、公司、企业债券罪与非罪141

三、擅自发行股票、公司、企业债券罪与欺诈发行股票、债券罪的区别142

四、本罪追诉标准142

第六节 伪造、变造国家有价证券罪143

一、如何正确理解有价证券143

二、伪造、变造国家有价证券罪与非罪145

三、伪造、变造有价证券罪量刑中应注意的问题146

四、本罪追诉标准148

第七节 伪造、变造股票、公司、企业债券罪148

一、伪造、变造股票、公司、企业债券罪与非罪149

二、本罪与伪造、变造有价证券罪的区别149

三、本罪追诉标准150

第八节 有价证券诈骗罪150

一、有价证券诈骗罪与非罪150

二、本罪与伪造、变造国家有价证券罪和伪造、变造股票、公司、企业债券罪的区别150

三、本罪与其他金融诈骗罪的区别151

四、本罪与伪造、变造国家有价证券罪151

五、本罪追诉标准152

第七章 洗钱罪定罪量刑中的疑难问题153

一、洗钱罪的上游犯罪及其范围153

二、洗钱罪危害行为的表现形式155

三、上游犯罪行为人对自己犯罪所得的洗钱行为能否构成犯罪156

四、如何理解“明知”的内容和程度159

五、洗钱罪的犯罪形态162

六、关于洗钱罪没收违法收入的范围163

七、洗钱罪与非罪165

八、本罪与包庇毒品犯罪分子罪的区别165

九、本罪与窝藏、包庇罪的区别166

十、洗钱罪与“上游犯罪”共同犯罪的界限168

十一、洗钱罪的立法完善170

第八章 外汇犯罪定罪量刑中的疑难问题173

第一节 逃汇罪173

一、逃汇罪与非罪的界限173

二、逃汇罪与走私罪的区别174

三、本罪与骗取出口退税罪的区别175

四、逃汇罪的量刑175

第二节 骗购外汇罪177

一、骗购外汇罪与非罪177

二、骗购外汇罪与诈骗罪的区分180

三、骗购外汇罪与金融诈骗罪的区别180

四、骗购外汇罪与非法买卖外汇犯罪的区别181

五、骗购外汇罪与逃汇罪的区别181

六、骗购外汇罪的罪数问题182

七、骗购外汇罪共犯与非共犯的认定183

八、骗购外汇罪单位犯与自然人犯的认定184

第三节 非法买卖外汇犯罪184

一、非法经营罪与非罪185

第九章 保险诈骗罪定罪量刑中的疑难问题187

一、保险诈骗罪与非罪187

二、保险诈骗罪中对共犯的打击问题188

三、保险诈骗罪与相近易混罪的界限189

四、保险诈骗罪的未遂问题190

第二编 金融犯罪定罪量刑案例评析194

案例1：某城市信用社非法吸收公众存款案——非法吸收公众存款罪中的主体194

案例2：某鞋业公司非法吸收公众存款案——非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别199

案例3：郑某集资诈骗案——经营“抬会”的行为定性问题202

案例4：胡某集资诈骗案——集资诈骗罪与非法集资行为的区别206

案例5：查某等集资诈骗案——集资诈骗罪与擅自设立金融机构罪的区别210

案例6：唐某集资诈骗案——集资诈骗案中的附带民事诉讼214

案例7：徐某伪造货币案——伪造不存在的外币的行为应如何适用法律217

案例8：刘某伪造货币案——伪造货币罪与民事欺诈的区别221

案例9：石某伪造货币案——伪造货币罪与诈骗罪的区别225

案例10：崔某变造货币案——变造货币罪与诈骗罪的区别227

案例11：于某出售假币案——因“特情引诱”而出售假币行为的处理230

案例12：冯某出售假币案——应增设介绍买卖假币罪234

案例13：赵某购买假币案——购买假币罪与使用假币罪的关系237

案例14：马某持有假币案——持有假币罪中的“持有”特征240

案例15：刘某持有、使用假币案——既持有又使用假币但数额均不达立案标准时如何处理243

案例16：蔺某持有、使用假币案——持有、使用假币罪与非罪的界限246

案例17：邓某违法发放贷款案——违法发放贷款罪的主体认定250

案例18：周某违法发放贷款案——协储员放贷的责任认定255

案例19：李某违法发放贷款案——违法发放贷款罪与玩忽职守罪的关系260

案例20：朱某违法发放贷款案——违法发放贷款罪量刑研究263

案例21：李某用账外客户资金非法发放贷款罪——用账外客户资金非法发放贷款罪与非法吸收公众存款罪的区别271

案例22：张某贷款诈骗案——贷款诈骗罪中的“非法占有目的”275

案例23：李某贷款诈骗案——对盗窃存单后，又去抵押贷款的行为应如何定性?278

案例24：北京某公司贷款诈骗案——贷款诈骗罪与贷款纠纷的区别282

案例25：邵某等贷款诈骗案——利用贷款合同书诈骗的行为应如何定性287

案例26：万某贷款诈骗案——贷款诈骗罪与合同诈骗罪的区别291

案例27：汪某贷款诈骗案——贷款诈骗罪的证据问题294

案例28：邹某高利转贷案——高利转贷罪与贷款诈骗罪的区别298

案例29：张某高利转贷案——对农村合作基金会性质的理解301

案例30：岳某等伪造、变造金融票证案——伪造、变造金融票证罪与挪用公款罪的关系305

案例31：肖某伪造金融票据案——伪造金融票据罪中的牵连犯310

案例32：美国某公司信用证诈骗案——信用证诈骗罪与民事违约的关系316

案例33：陈某信用卡诈骗案——恶意透支与授权透支的区别320

案例34：张某等信用卡诈骗案——信用卡诈骗罪与贪污罪的区别324

案例35：黄某票据诈骗案——票据诈骗罪犯罪数额与未遂问题327

案例36：王某票据诈骗案——票据诈骗罪中的一罪与数罪330

案例37：王某票据诈骗案——票据诈骗罪与职务侵占罪的区别332

案例38：王某票据诈骗案——票据诈骗罪与合同诈骗罪的区别336

案例39：刘某票据诈骗案——票据诈骗罪与盗窃罪的区别339

案例40：张某票据诈骗案——票据诈骗罪与诈骗罪的区别342

案例41：刘某票据诈骗案——票据诈骗罪与贪污罪的区别(一)345

案例42：周某票据诈骗案——票据诈骗罪与贪污罪的区别(二)349

案例43：游某票据诈骗案——票据诈骗罪与贪污罪的区别(三)353

案例44：郝某金融凭证诈骗案——金融凭证诈骗罪与变造金融票证罪的区别356

案例45：赵某金融凭证诈骗案——金融凭证诈骗与票据诈骗的区别359

案例46：韩某金融凭证诈骗案——金融凭证诈骗罪与贪污罪的区别365

案例47：朱某等金融凭证诈骗、贷款诈骗案——金融凭证诈骗与贷款诈骗的关系369

案例48：贺某金融凭证诈骗案——金融凭证诈骗罪中的共同犯罪375

案例49：李某编造并传播证券交易虚假信息案——编造并传播证券交易虚假信息罪与操纵证券市场罪的区别384

案例50：王某洗钱案——洗钱罪与窝藏罪的区别390

案例51：侯某洗钱案——洗钱罪与窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的区别393

案例52：信某骗购外汇案——骗购外汇罪与非法经营罪的关系396

案例53：董某保险诈骗案——保险诈骗罪中牵连犯处理原则407

案例54：肖某保险诈骗案——保险诈骗与虚假理赔的区别410

案例55：马某保险诈骗案——保险诈骗罪中的数罪并罚415

第三编 金融犯罪司法解释及相关规定420

一、最高人民法院420

关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释(1998年9月)420

二、最高人民法院421

关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释(2000年4月)421

三、最高人民法院423

关于办理伪造国家货币、贩运伪造的国家货币、走私伪造的货币犯罪案件具体应用法律的若干问题的解释(1994年)423

四、最高人民法院427

关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复(2000年4月)427

五、最高人民法院428

关于执行《中华人民共和国刑法》确定罪名的规定(节录)(1997年12月)428

六、最高人民检察院430

关于适用刑法分则规定的犯罪的罪名的意见(节录)(1997年12月)430

七、最高人民法院432

关于适用刑法时间效力规定若干问题的解释(1997年9月)432

八、最高人民法院434

关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释(1996年10月)434

九、最高人民法院 最高人民检察院 公安部440

关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知(1996年8月)440

十、最高人民法院 最高人民检察院 公安部441

办理骗汇、逃汇犯罪案件联席会议纪要(1999年3月)441

十一、全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要(2001年1月)444

十二、最高人民检察院 公安部457

关于经济犯罪案件追诉标准的规定(2001年4月)457