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一、问题的提出1

二、国内外研究现状2

三、研究的出发点及目标4

四、本文的研究方法7

五、本文的创新与难点7

六、篇章结构8

第一章 金融体系与宏观调控关系的历史考察——历史与逻辑的考察12

第一节 货币、信用、金融的成长与宏观调控的历史渊源12

一、货币的产生孕育了宏观调控的客观必然性13

二、信用的成长强化了市场经济中宏观调控的现实性16

三、现代金融运行与宏观调控19

一、货币对经济的影响24

第二节 货币、信用、金融与政府干预——理论史的考察24

二、从货币过程到金融过程的政府干预27

三、现代金融体系的运行机制对宏观调控效力影响的提出30

第三节 借鉴与思考：金融成长的机制与政府干预35

第二章 金融体系与宏观调控39

第一节 金融体系的含义39

一、对金融体系含义的传统阐释40

二、金融体系的功能性含义41

三、本文对金融体系的界定42

第二节 金融媒介体的稳健与宏观调控效果的提高45

一、对金融媒介的认识45

二、金融媒介体结构与宏观调控的效果48

一、金融工具的含义54

第三节 金融工具的拓展与宏观调控的对象54

二、金融工具外延的不断拓展55

三、金融工具创新与宏观调控57

第四节 金融市场的功能与宏观调控机制60

一、金融市场的功能61

二、金融市场的发展与宏观调控的机制63

第五节 小结66

第三章 金融体系稳健问题的一般分析70

第一节 金融体系稳健的含义71

第二节 金融体系不稳健的因素分析72

一、金融体系成长与发展的环境施与74

二、金融业内在的脆弱性76

三、宏观调控行为的不恰当80

四、微观经济主体副资行为动机的影响84

第三节 金融体系不稳健的效应分析86

一、金融媒介体不稳健的效应分析87

二、金融市场体系不稳健的效应分析89

第四节 小结91

第四章 经济自由化、全球化与金融体系稳健93

第一节 经济全球化与金融体系稳健性的争论93

一、金融自由化会引发金融脆弱性的观点93

二、政府保护是金融媒介体进行“道德危害”活动的根本原因95

三、本文的观点96

第二节 金融全球化对金融体系脆弱性的施加97

一、金融全球化恶化了一国金融体系的生存环境98

二、金融全球化加剧了金融媒介体的脆弱性和不稳健性99

三、金融自由化放大了金融市场的不稳定性与波动性101

第三节 金融体系不稳健的防范机制102

一、建立健全金融媒介体的内控机制103

二、构建金融媒介的风险控制文化105

三、强化对金融媒介体和金融市场的外在监管106

四、建立对金融体系稳健性的动态预警监测系统109

五、宏观经济政策的实验应该考虑到各种政策措施对金融体系稳健性的影响作用114

第五章 中国金融体系的成长与中国经济的宏观调控116

第一节 金融成长的阶段性划分116

一、第一阶段：1979～1985年117

二、第二阶段：1986～1992年118

三、第三阶段：1993～1996年121

四、第四阶段：1997年以来123

五、中国金融体系的成长的特征127

第二节 中国金融成长与宏观调控效果的关联度127

一、1979～1983128

二、1984～1986129

三、1987～1991131

四、1992～1996135

第三节 小结140

第六章 当前中国金融体系的脆弱性对宏观调控有效性的制约142

第一节 对1997年以来的宏观调控的判断142

一、国有商业银行的资产质量不高，特别是不良资产存量 的处置机制与增量的抑制方式还缺乏有效的途径145

第二节 中国金融体系脆弱的特殊性表现145

二、在资本充足率过低，资本金不足的状况下，我国金融部门的正常运营依赖于单一的“硬负债”的增长，既加重了银行的经营负担又造成了信用链条的脆弱，这种运营机制随时可能会引发支付困难，严重时还可能导致金融危机146

三、虽然我国金融资产总量增长比较快，但单一的金融资产类型和结构，造成金融体系运行的压力和金融风险的累积149

四、金融市场发育不成熟，金融市场结构单一，特别是资本市场的有效性弱化或扭曲，这不仅威胁着金融市场的稳健运营，而且使得金融风险在金融市场中积聚151

第三节 中国金融体系的不稳健对于宏观调控有效性的制约154

第四节 中国金融体系不稳健的根源159

第七章 社会主义市场经济条件下宏观调控有效实施的金融架构163

第一节 社会主义市场经济条件下建立稳健的金融体系的构想163

一、重塑政府、金融机构、企业之间的关系，培育新型的金融主体163

二、构建充分竞争的高效的金融体系165

三、从功能的观点出发建立金融市场及其运行机制，提高金融市场的效率166

五、建立顺畅的金融传导机制，提高宏观调控的有效性168

四、强化金融体系中各经济主体的风险管理和风险控制意识168

第二节 经济全球化对中国金融体系构建的影响169

一、经济全球化条件下，与对外经济相联系的经济变量一般都具有较大的随机性，这就增大了宏观调控的难度，强化了构建市场化的金融体系的迫切性170

二、金融活动的深化与发展也使得货币总量指标与实际经济活动之间的相关性越来越差170

三、经济全球化的影响和中国对外开放的加大，外国金融业的大举进入会迫使本国金融业不得不面对自身竞争力低下的问题171

四、金融自由化对我国分业经营模式下金融监管提出了挑战173

第三节 当前我国金融体系面临的主要问题及政策建议175

一、加速微观经济主体的产权改造175

二、打破我国金融业的垄断局面，调整金融媒介体结构178

三、强化金融体系运营的市场约束和风险约束181

四、以市场为导向，调整金融资产结构和提高金融媒介体的服务水平182

五、构造资本市场的价格发现机制，强化资本市场的信息揭示功能184

六、走出金融监管的误区，构造内在的控制与监督激励相容机制，提高金融监管的预见性、超前性和灵活性186